Adoptar la tecnología: El uso estratégico de la IA por parte de Pepper Advantage para mejorar los resultados de los prestatarios

En Pepper Advantage, estamos comprometidos a estar a la vanguardia de la integración de la Inteligencia Artificial en los servicios financieros, con una visión clara para mejorar las experiencias de los prestatarios. Aunque nuestro viaje con la IA todavía está evolucionando, nuestro compromiso de aprovechar la tecnología es dinámico e inquebrantable. Este blog explora cómo nuestras iniciativas de IA, especialmente en el Reino Unido y la India, están preparadas para revolucionar nuestro enfoque de la gestión de préstamos y la concesión de créditos. Nuestro enfoque se mantiene firme en la alineación con nuestros valores fundamentales, el compromiso con los prestatarios y la adhesión a las normas reguladoras, garantizando un uso justo y responsable de la IA que priorice los intereses de los consumidores.

IA en la gestión de préstamos: Mejorar los resultados de los prestatarios

La IA está llamada a transformar nuestro servicio de asistencia a los prestatarios, dotando a nuestros equipos de atención al cliente de información más completa, precisa y basada en datos. Queremos mejorar los procesos de nuestro centro de llamadas, que actualmente incluyen elementos manuales, explorando formas innovadoras de mejorar la experiencia del servicio al cliente. Estas mejoras incluirán:

• Recuperación eficaz de información sobre cuentas de múltiples sistemas mediante el procesamiento del lenguaje natural;
• Identificar las conversaciones con los prestatarios que podrían indicar vulnerabilidad; y
• Desarrollar guiones para los centros de llamadas que puedan orientarles en tiempo real sobre los problemas más comunes de los prestatarios, como un cambio en las circunstancias financieras.

Estas mejoras permitirán a nuestros equipos ofrecer asesoramiento y soluciones a medida, mejorando significativamente nuestra capacidad de apoyo a los prestatarios. Al hacer que nuestro servicio de atención al cliente sea más eficiente y esté mejor informado, podemos responder a las necesidades de los prestatarios con mayor rapidez y eficacia y, en ocasiones, incluso predecir e intervenir antes de que surjan los problemas, lo que garantiza un proceso de endeudamiento más fluido y solidario. Mientras tanto, nuestros equipos operativos están desplegando la IA en una serie de tareas para aumentar la eficiencia, dando a nuestros equipos más tiempo para apoyar a los prestatarios.

Evaluación del riesgo crediticio mediante IA en la India: La iniciativa LoanGuard

En la India, nuestro papel se extiende al apoyo a clientes como bancos y prestamistas no bancarios en la originación de préstamos. LoanGuard, una herramienta de evaluación del riesgo crediticio basada en IA que adquirimos con la compra de Rieom.ai, está aumentando la precisión y eficiencia de las evaluaciones crediticias. Utiliza un motor de reglas personalizado mejorado por modelos de aprendizaje automático específicos del dominio para obtener una visión holística del perfil, la información financiera y los activos del solicitante, lo que permite a los gestores de créditos tomar decisiones basadas en hechos.

Las capacidades de IA de LoanGuard se extienden a la evaluación de diversos aspectos de los préstamos, desde la comprensión de los antecedentes y los detalles financieros del prestatario hasta la evaluación de las garantías y las condiciones generales de la solicitud. Este enfoque polifacético ayuda a los gestores de créditos a identificar posibles fraudes, examinar los datos financieros, tomar decisiones de enrutamiento con conocimiento de causa y comprender las complejas interrelaciones de los datos. El objetivo es minimizar el riesgo y maximizar las oportunidades de préstamo, mejorando el acceso responsable al crédito para las poblaciones desatendidas.

Además, nuestro equipo operativo de LoanGuard utiliza capacidades generativas de IA, incluido un chatbot que les ayuda a acceder a políticas y procedimientos específicos de los clientes, según sea necesario. LoanGuard ejemplifica nuestro compromiso de aprovechar la tecnología para reducir la brecha crediticia, proporcionar apoyo financiero vital y fomentar el crecimiento económico. También estamos integrando las capacidades avanzadas de IA de Rieom.ai en nuestras operaciones globales, subrayando nuestra dedicación a emplear tecnologías emergentes en beneficio de nuestros clientes, empleados y prestatarios.

Conclusión

Con la actitud "Go get" de Pepper Advantage, estamos adoptando el cambio que la IA está aportando a los servicios financieros. Nos centramos en mejorar la gestión de los préstamos dotando a nuestros clientes y equipos de herramientas y conocimientos impulsados por la IA, mejorando así los resultados de los prestatarios. Nuestra innovadora herramienta LoanGuard ya está transformando la originación de préstamos en la India al proporcionar evaluaciones crediticias más precisas e inclusivas. Nos complace ampliar esta tecnología a nuevos mercados en 2024. En todos los mercados en los que operamos, nuestro compromiso con la seguridad de los datos, la privacidad y el cumplimiento de la normativa sigue siendo inquebrantable.

A medida que seguimos innovando, nos centramos en crear un ecosistema financiero más inclusivo, eficiente y favorable a los prestatarios. A través de la IA, estamos complementando nuestras estrategias actuales con ideas y perspectivas adicionales, que desempeñan un papel fundamental en la orientación de nuestras mejoras e innovaciones.

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