LoanGuard

Tecnología de evaluación crediticia basada en IA. Pepper Advantage ha adquirido LoanGuard, una plataforma de software especializada en gestión de créditos impulsada por IA en la India. Esta adquisición aporta una tecnología apasionante al creciente ecosistema de ofertas de inteligencia crediticia de Pepper Advantage.

Evaluar un volumen y una gama casi ilimitados de documentos de préstamo

LoanGuard es una solución de IA y ML líder del mercado creada específicamente para el sector de los servicios financieros. Se trata de una herramienta de riesgo crediticio que puede evaluar documentos de solicitud de préstamos a escala, incluidos varios documentos de identidad, extractos bancarios y facturas de servicios públicos. Junto con el análisis sociodemográfico, es capaz de ayudar en la toma de decisiones crediticias, identificar riesgos de fraude y aumentar la eficiencia en una amplia gama de tareas mediante la entrega de un informe de evaluación de riesgos directamente en su bandeja de entrada.

Evaluación del riesgo de crédito

LoanGuard es una herramienta predictiva de aprobación de créditos previa al pago que utiliza análisis sociodemográficos y basados en perfiles para evaluar los documentos de solicitud de préstamos y realizar comprobaciones en tiempo real con fuentes auténticas y un motor basado en reglas para la determinación de ingresos y riesgos.

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Prevención del fraude

LoanGuard, que detiene millones de solicitudes fraudulentas, realiza comprobaciones de principio a fin de la documentación de la solicitud de préstamo, incluida la identificación de riesgos de fraude y otros comportamientos sospechosos antes de la aprobación del crédito.

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Integración API

Basado en algoritmos, LoanGuard puede integrarse directamente en los sistemas de gestión de créditos de los originadores de préstamos a través de API, proporcionando una plataforma escalable, holística, contextual y basada en relaciones para evaluar el análisis de riesgos de las solicitudes de préstamos y de las carteras.

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Control automatizado de las transacciones

Nuestra supervisión automatizada de las transacciones es muy superior a los procesos internos manuales e individualizados que suelen ralentizar las solicitudes de crédito en todo el sector de servicios financieros de la India.

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Evaluación de riesgos de LoanGuard, precisión del 98

Loanguard puede llevar a cabo toda la gama de servicios de evaluación del riesgo crediticio con una precisión del 98%, desde préstamos minoristas no garantizados de pequeña cuantía hasta préstamos garantizados o para PYME de mediana y gran cuantía.

LoanGuard permite a los prestamistas tomar decisiones adecuadas y más rápidas a la hora de conceder créditos.

Los bancos y los prestamistas están expuestos a muchos riesgos crediticios, como la usurpación de identidad, la exageración de los ingresos, la falsificación de documentos, la falta de fuentes auténticas y los préstamos múltiples. Y a menudo este proceso de evaluación multipunto lo llevan a cabo departamentos diferentes o en silos.

Mediante el uso de activadores basados en reglas, validaciones externas y un proceso de análisis unificado impulsado por IA, LoanGuard evalúa informes de terceros y documentos legibles por máquina para eliminar estas preocupaciones con una precisión del 98%. Esta solución en tiempo real proporciona una evaluación digital completa del riesgo basado en el perfil, las finanzas y los activos.

Principales ventajas

Acceda a una plataforma escalable para evaluar el riesgo inherente a las solicitudes de préstamo, antes del pago. LoanGuard es muy superior a los actuales procesos internos manuales, individuales y lentos necesarios para evaluar la documentación asociada a las solicitudes de préstamo.

1-ICONPOS-Scalable-en-demanda-sin-necesidad-de-más-recursos

Escalable a demanda sin necesidad de más recursos

Análisis de extractos bancarios

3-ICONPOS-Verificar-autenticidad-de-documentos

Verificar la autenticidad de los documentos

4-ICONPOS-Evaluación y valoración digitales basadas en algoritmos

Algoritmos con evaluación digital

5-ICONPOS-Comprobaciones normalizadas de productos y geografía

Controles normalizados para todos los productos y zonas geográficas

6-ICONPOS-Accurar resultados granulares y coherentes para el evaluador de créditos

Resultados precisos, granulares y coherentes para el evaluador de créditos

7-ICONPOS-Un bucle de retroalimentación continuo que enriquece la plataforma de forma regular

Un bucle de retroalimentación continua que enriquece la plataforma de forma periódica.

8-ICONPOS-Verificación cruzada extensiva de los atributos de los solicitantes

Amplia verificación cruzada de los atributos de los solicitantes

LoanGuard en acción

Identificación de posibles fraudes, análisis de los datos financieros y calificación de la gravedad de todos los tipos de préstamos.

A 30 de junio de 2023

Solicitudes de préstamo tramitadas

2m+

Documentos verificados

10m

Páginas analizadas

250m

Diferentes tipos de documentos

60+

Activadores basados en reglas

600+

La confianza de los principales bancos indios

Actualmente es utilizado por una serie de grandes bancos y empresas financieras no bancarias de los sectores público y privado, y tenemos la intención de ampliar su mercado aplicable en la India para incluir fintechs, empresas de microfinanzas, pequeñas empresas financieras, bancos cooperativos, seguros e instituciones gubernamentales.

Normas de seguridad de la información

Pepper Advantage posee la certificación ISO/IEC 27001:2022 tanto en la India como en Indonesia, lo que garantiza la existencia de sólidos sistemas de gestión de la seguridad de la información.

Cómo funciona

Evaluación de riesgos simplificada

Tramite todas sus solicitudes de préstamo para una evaluación exhaustiva del riesgo.

Solicitud de préstamo

Los solicitantes solicitan un préstamo y aportan sus justificantes.

Determinación del riesgo

LoanGuard revisa la solicitud de préstamo y los documentos justificativos utilizando tecnología basada en IA.

Análisis del perfil

Se realiza un análisis completo del perfil y una evaluación del riesgo financiero de la solicitud de préstamo.

Informe de riesgos

Se genera un informe de evaluación de riesgos que incluye un conjunto detallado de los riesgos detectados en la solicitud de préstamo. En él se clasifican y priorizan los riesgos en función de su gravedad.

Evaluación del crédito

El asesor crediticio o el suscriptor del préstamo están ahora equipados para evaluar el riesgo de la solicitud de préstamo basándose en la inteligencia crediticia proporcionada.