LoanGuard

Inteligencia artificial tecnología de evaluación crediticia

 

Pepper Advantage ha adquirido LoanGuard, una plataforma de software de gestión del crédito especializada en IA en la India. Esta adquisición aporta una tecnología apasionante al creciente ecosistema de ofertas de inteligencia crediticia de Pepper Advantage.

 

 

Tecnología de evaluación del crédito mediante IA

Evaluar un volumen y una gama casi ilimitados de documentos de préstamo

 

LoanGuard es una solución de IA y ML líder del mercado creada específicamente para el sector de los servicios financieros. Se trata de una herramienta de riesgo crediticio que puede evaluar documentos de solicitud de préstamos a escala, incluidos varios documentos de identidad, extractos bancarios y facturas de servicios públicos. Junto con el análisis sociodemográfico, es capaz de ayudar en la toma de decisiones crediticias, identificar riesgos de fraude y aumentar la eficiencia en una amplia gama de tareas mediante la entrega de un informe de evaluación de riesgos directamente en su bandeja de entrada.

Evaluación del riesgo de crédito

LoanGuard es una herramienta predictiva de aprobación de créditos previa al pago que utiliza análisis sociodemográficos y basados en perfiles para evaluar los documentos de solicitud de préstamos y realizar comprobaciones en tiempo real con fuentes auténticas y un motor basado en reglas para la determinación de ingresos y riesgos.

Experto indio en inversiones

Prevención del fraude

LoanGuard, que detiene millones de solicitudes fraudulentas, realiza comprobaciones de principio a fin de la documentación de la solicitud de préstamo, incluida la identificación de riesgos de fraude y otros comportamientos sospechosos antes de la aprobación del crédito.

Concepto de phishing, hacker de teléfonos móviles o estafa cibernética. Contraseña y código de acceso en smartphone. Amenaza de seguridad y fraude en línea. Mujer estafadora con teléfono móvil y ordenador portátil

Integración API

Basado en algoritmos, LoanGuard puede integrarse directamente en los sistemas de gestión de créditos de los originadores de préstamos a través de API, proporcionando una plataforma escalable, holística, contextual y basada en relaciones para evaluar el análisis de riesgos de las solicitudes de préstamos y de las carteras.

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Control automatizado de las transacciones

Nuestra supervisión automatizada de las transacciones es muy superior a los procesos internos manuales e individualizados que suelen ralentizar las solicitudes de crédito en todo el sector de servicios financieros de la India.

Primer plano de mujer comprando con tarjeta de crédito y smartphone

Evaluación de riesgos de LoanGuard | Precisión del 98

 

Loanguard puede llevar a cabo toda la gama de servicios de evaluación del riesgo crediticio con una precisión del 98%, desde préstamos minoristas no garantizados de pequeña cuantía hasta préstamos garantizados o para PYME de mediana y gran cuantía.

LoanGuard permite a los prestamistas tomar decisiones adecuadas y más rápidas a la hora de conceder créditos.

 

Los bancos y los prestamistas están expuestos a muchos riesgos crediticios, como la usurpación de identidad, la exageración de los ingresos, la falsificación de documentos, la falta de fuentes auténticas y los préstamos múltiples. Y a menudo este proceso de evaluación multipunto lo llevan a cabo departamentos diferentes o en silos.

 

Mediante el uso de activadores basados en reglas, validaciones externas y un proceso de análisis unificado impulsado por IA, LoanGuard evalúa informes de terceros y documentos legibles por máquina para eliminar estas preocupaciones con una precisión del 98%. Esta solución en tiempo real proporciona una evaluación digital completa del riesgo basado en el perfil, las finanzas y los activos.

Captura de pantalla de PA Website_Laptop

LoanGuard en acción

Identificación de posibles fraudes, análisis de los datos financieros y calificación de la gravedad de todos los tipos de préstamos.
A 30 de junio de 2023
Solicitudes de préstamo tramitadas
2m+
2m+
Documentos verificados
10m
10m
Páginas analizadas
250m
250m
Diferentes tipos de documentos
60+
60+
Activadores basados en reglas
600+
600+

La confianza de los principales bancos indios

 

Actualmente es utilizado por una serie de grandes bancos y empresas financieras no bancarias de los sectores público y privado, y tenemos la intención de ampliar su mercado aplicable en la India para incluir fintechs, empresas de microfinanzas, pequeñas empresas financieras, bancos cooperativos, seguros e instituciones gubernamentales.

 

Axis Finanzas
bajaj_finserv_logo
Bajaj Auto Finance - Logo-2
Tata Capital - Logotipo.
HDFC Vivienda -Logotipo
Karur_Vysya_Bank.svg
CLIX Capital
Piramal Housing Finance - Logotipo
SBFC-logo
Shinhan_Bank_Logo_(ENG).svg
Indostar
svakarma finanzas
El Kalyan Janata Sahakari Bank Ltd

Normas de seguridad de la información

Pepper Advantage posee la certificación ISO/IEC 27001:2022 tanto en la India como en Indonesia, lo que garantiza la existencia de sólidos sistemas de gestión de la seguridad de la información.

Cómo funciona

Evaluación de riesgos simplificada

 

Tramite todas sus solicitudes de préstamo para una evaluación exhaustiva del riesgo.

  • 1

    Solicitud de préstamo

    Los solicitantes solicitan un préstamo y aportan sus justificantes.

  • 2

    Determinación del riesgo

    LoanGuard revisa la solicitud de préstamo y los documentos justificativos utilizando tecnología basada en IA.

  • 3

    Análisis del perfil

    Se realiza un análisis completo del perfil y una evaluación del riesgo financiero de la solicitud de préstamo.

  • 4

    Informe de riesgos

    Se genera un informe de evaluación de riesgos que incluye un conjunto detallado de los riesgos detectados en la solicitud de préstamo. En él se clasifican y priorizan los riesgos en función de su gravedad.

  • 5

    Evaluación del crédito

    El asesor crediticio o el suscriptor del préstamo están ahora equipados para evaluar el riesgo de la solicitud de préstamo basándose en la inteligencia crediticia proporcionada.

Principales ventajas

 

Acceda a una plataforma escalable para evaluar el riesgo inherente a las solicitudes de préstamo, antes del pago. LoanGuard es muy superior a los actuales procesos internos manuales, individuales y lentos necesarios para evaluar la documentación asociada a las solicitudes de préstamo.

Icono escalable a demanda sin necesidad de más recursos

Escalable a demanda sin necesidad de más recursos

Icono de análisis de extractos bancarios

Análisis de extractos bancarios

Verificar la autenticidad del icono de los documentos

Verificar la autenticidad de los documentos

Algoritmo con icono de evaluación digital

Algoritmos con evaluación digital

Icono de controles normalizados para todos los productos y zonas geográficas

Controles normalizados para todos los productos y zonas geográficas

Resultados precisos, granulares y coherentes para el icono del evaluador de créditos

Resultados precisos, granulares y coherentes para el evaluador de créditos

Un bucle de retroalimentación continua que enriquece la plataforma de forma periódica icono

Un bucle de retroalimentación continua que enriquece la plataforma de forma periódica.

Amplia verificación cruzada del icono de atributos de los solicitantes

Amplia verificación cruzada de los atributos de los solicitantes

LoanGuard facilita la evaluación de riesgos

Imagen del proceso LoanGuard

Servicios de valor añadido disponibles a través de LoanGuard

Por extensión, LoanGuard ofrece los siguientes servicios adicionales para apoyar la suscripción de créditos y gestionar el riesgo crediticio.

 

icono - Supervisión de transacciones

Supervisión de transacciones 

Desde el seguimiento financiero y del EMI hasta el análisis de la puntuación y la elaboración de informes sobre todos los productos de préstamo.

icono - Calificación de riesgos en tiempo real

Calificación de riesgos en tiempo real 

Comprenda la puntuación de riesgo de su cartera de préstamos actual, clasifique el riesgo o establezca activadores de alerta temprana.

icono - Verificación de activos físicos

Verificación de activos físicos

LoanGuard ofrece servicios de verificación sobre el terreno y por teléfono que abarcan múltiples ciudades e idiomas.

icono - Geoetiquetado de activos

Geoetiquetado de activos

Para verificar las garantías o los activos, LoanGuard ofrece validación digital, física y documental.

Obtenga todas las ventajas

 

Disponible hoy como solución independiente en la India y como parte de un servicio totalmente gestionado proporcionado por Pepper India Resolutions, también hemos iniciado el proceso de integración de nuestra plataforma de evaluación del crédito mediante IA en nuestra propia plataforma de gestión del crédito integral, líder en el sector.  

 

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